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3理财规划师如何定位自己今后的客户群 三级理财规划师对职业生涯的方向指引譬如这证书对就业的作用

什么是理财规划师? 理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服

什么是理财规划师?

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需要。

对个人的影响

学习理财对我们的生活、工作和将来的职业生涯都有很大的帮助。如何管理好自己的财富,使我们的财富保值、增值;如何以钱赚钱,财富滚雪球。改善生活品质,提高知名度和工作业绩,走在金融的前沿。

对银行从业人员的影响:

1) 有些银行将取得国家理财规划师资格作为最基本要求,取得证书才具备从业资格

2) 晋升的标准,理财业务在银行中的地位日益重要,拥有国家理财规划师证书可以较快晋升

3) 提升业务水平,国家理财规划师培训不仅教授理财理论知识,而且还具有实务类课程,可以提高实际操作能力,使自己的业务水平提高

4) 提升业绩,扩大客户群,客户理财的需求高涨,到银行进行理财的居多,如果考取了国家理财规划师证书,并掌握了理财技能,就能很好的为客户服务,以能力提升业绩。

对保险从来人员的影响:

1) 找准切入点,我国人民的保险意识还不是很强,对保险存在反感情绪,单纯的以保险为切入点不是太容易,而这个时候发掘客户的需求,以理财为切入点更容易,也更有效。

2) 拉近与客户的距离,理财是每个家庭都需要的服务,而具备国家理财规划师资格的保险销售人员则更容易以“双重”身份被接受、认可,从而减少客户的戒备心,拉近彼此的距离。

3) 保险销售人员是最容易掌握和开展理财服务的人员之一,保险是理财的基础,最初的理财师就是从美国保险业发展起来的,可以说保险销售人员是将来理财师的重要组成部分之一,而且保险产品涉及到保障、养老、子女教育、投资等多种功能,掌握起来也更为容易。

4) 增强转介绍的机会,转介绍在保险销售中最常见,转介绍的前提是让客户满意,为其提供良好的理财服务,才能达成转介绍的效果。

5) 提高签单率,提升业绩,理财师在为客户进行理财服务,不是单纯的以卖保险为目的,其动机更为正确,通过全方位的理财服务搭配产品,才能更快的提升业绩。

对证券从业人员的影响:

1) 证券行业从业的基本要求;

2) 真正为客户实现资产保值、增值,投资是理财重要的规划之一,通过理财理论的学习,对投资工具进行合理的分配和规划,可以起到降低风险、稳定收益的作用。

3) 增强客户的信任度,使得客户更加放心将资金交给您管理;

4) 提升业绩,增加客户量。

对投资管理人员的影响:

1) 如何应对风险,洞察金融动态

2) 更专业赢得客户的信赖和认可,增加客户的转介绍

3) 得到领导的认可和提升

我是刚入保险行业的新人,职业规划该怎么写?

  一、自我评价

  1.热爱保险行业,有一定的保险行业知识储备。

  2.拥有证件

  3.大学期间的成就。

  4.不怕吃苦,敢于尝试和创新。

  5.拥有很好的团队协作意识。

  二、保险业目前现状

  *保险市场的集中度仍然较高

  *保险中介机构的作用有限

  *保险公司高素质人才缺乏

  *中国保险市场基本上还处于一种寡头垄断

  *中国保险业的发展还处于一个低水平

  *中国保险业的专业经营水平还不高

  三、保险未来的发展趋势

  随着我国经济总量的快速提高、可保资源的不断丰富以及保险需求的不断增长,我们完全可以预计未来我国保险市场的规模会迅速扩大。

  近期目标(2—3年):保险代理人

  职业前景:随着保险业的快速发展和各种资讯渠道来源的多样化,人们的保险意识也会越来越强,主动选择了解和购买保险的客户将会逐渐增多。根据国外保险业发展经验和目前我国的改革趋势,未来保险代理人大致在以下路线中单栖或多栖发展。

  *走组织发展路线,组建销售团队

  *走个人展业路线,客户来源不一

  *通过行业开发建立客户渠道

  *没有固定的客户渠道,单一零散客户开发 Δ我的近期目标是强化自身专业技能、培养服务精神、开发客户渠道,使得自身更具有竞争优势,在毕业后选择走组织发展路线,挑选身边的人才组建自己的销售团队。

  长远目标(8-10):理财规划师

  职业前景:随着过去近30年中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明,2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元,专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。

3理财规划师如何定位自己今后的客户群 三级理财规划师对职业生涯的方向指引譬如这证书对就业的作用

理财规划师和金融理财师有什么区别?

这是两个证,两个证是有区别的,前一个是国家认证的,后一个也是国家承认但是是国际机构来发证。哪个好其实不一定,要说找工作的含金量都差不多。但是对于考证的考试内容来说,我认为后者更好,老外的考试都和实际有很大联系!干金融证都是虚的,关键是通过考证能学到什么本事!举个例子:CFA出名的难考,而且很多人说这个证做证券基金的才有用,但是我可以很负责的告诉你,CFA考出来所学的哪些知识可以对金融所有工作都有帮助,而且整个金融网络你也会很清晰,不管你干什么都很有帮助!

所以,考什么你自己斟酌,如果从工作岗位性质上来说,这两个没区别!

(wenshuwude纯手打,祝你新年快乐,有什么不懂接着问)

客户定位:如何分析目标客户群体

客户定位:如何分析目标客户群体

房地产项目策划主要围绕项目定位进行,在项目定位决策过程中,由市场定位、功能定位、身份定位等形成了一套完善的定位系统。再考虑竞争以及趋利避害的需要,往往就形成了差异化定位系统。

在这套差异化定位系统中,市场定位无疑是重中之重,它包括区域定位、客户定位、户型定位、物管定位等多个方面。市场定位决定了目标客户群的定位,此时再对目标客户群进行深入分析是为了项目推广能够更加准确有效。这里的分析结果将决定整个公关计划,包括媒体的选择、组合,宣传主题、力度,诉求方式和其他辅助手段,同时,价格定位和付款方式也要看看目标客户的经济背景。对目标客户群的背景分析包括两个方面,即经济背景和文化背景。

参考资料:http://www.fangce.net/Article/yingxiao/qianqi/200704/322.html

请问作为23岁女生我该如何规划长期理财?月收入3500~5000(不稳定)

  在这里简单介绍几个法则:

  1、“4321法则”

  “4321家庭理财法则”,即收入的40%用于供房及其他方面的投资,30%用于家庭生活开支,20%用于银行存款以备应急之需,10%购买保险。

  2、“72法则”

  “72法则”,就是在不拿回利息、利滚利的情况下,本金增值一倍所需的时间。

  其公式为:本 金增长一倍所需时间(年)=72÷年报酬率(%)

  3、“80法则”

  “80法则”,就是股票占总资产的合理比重等于80减掉你的年龄 再乘以100%。举个例子,如果你目前30岁,股票投资最多可占你总资产的50%。这是一种简单的资产配置比例法则。

  4、家 庭保险的“双十定律”

  所谓“双十定律”,指的就是“保险额度为家庭年收入的十倍最恰当”,“总保费支出为家庭年收入的10%最适宜。”

  5、房贷负担“不过三”

  每月房贷负担不宜超过家庭所得的三分之一。这是根据银行在发放住房贷款时考虑家庭负担的一个简单的 衡量标准。

  根据自己的实际情况来进行安排自己适合投资什么,现在的黄金价格处在高位,没有必要再追高。鉴于你的实际情况和现在的市场情况,建议你现在每个月拿出3000元左右做作证券投资(股票,基金,债券),这三种证券的具体分配看你自己的分配了,现在的股指处在比较低的位置,我觉得是个比较好的投资方向,权益类证券(股票、基金)主要投资国家支持的产业方向,可定期买入。债券作为固定收益类证券在三者中风险是最低的。

  我觉得现在能力最重要,明确了自己的发展方向如果需要大专的话就考,不需要的话我觉得没有太大的必要。

  没有太多的时间,不能具体做出投资计划,如还有什么问题可以接着讨论。

银行货款 资金回流

当然可以了,这叫受托支付,钱到了你亲戚手里了,怎么取那是他的事,很随意的。只有不是返回到你贷款账户中酒没问题,换家银行,他们就没法查看其他银行的账户了。

我是金融专业的学生,想请教一下未来的职业规划

1、金融行业应该很吃香,我建议你看看《货币战争》一书,不管书中的观点对多少,也许对你了解金融有一点帮助。你有聪明的头脑和喜好数理化,应适合搞金融。金融很深奥,职位分得很细,我了解的不一定太深,但我知道要想成为行业状元,实现平生的愿望,实在是非终身勤奋钻研不可得。

2、职业规划的本质是管理未来。未来在还没来时很难定位,等来时能定位时再去定又失去定位的意义。

3、讲到底是人生的出路问题。不是什么样的职业专业有前途,那只是混饭的工作,只有什么样的人有前途。

4、什么样的人有前途:有目标,能持之以恒去干的人有前途。具体表现在:能力(学习能力、表达能力,沟通能力,协调能力,分析判断能力,组织领导能力),能力每个人都差不多,而且是后天可以学习和改变的,关键是能力发挥了多少,所以能力不是影响前途根本因素;影响能力发挥的因素是人的综合素质,包括理想、价值观、人生观、认知水平(跨越时空对人事物和社会的辩证的科学的认识水平)、(老板、积极、奉献、自信、乐观的)心态、恒心毅力、吃苦耐劳的精神;前途的大小和持续的长短看人的品质(包括诚信、善良、正直)。这一切需要终身修炼即修身,前途就在其中了

5、怎么选择职业方向:了解自己的喜好兴趣,性格,能力;再了解社会行业运行的形态特点、岗位要求、就职状态、发展空间;最后综合考虑,选择适合自己的行业和职位。

银行理财产品是根据什么目标客户群开发的?

银行的理财产品,主要面向40岁以上人群开发

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