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理财相关法规 银行理财产品相关法律法规

银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知 中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知 中国银监会办公厅关于调整商业银行

银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知

中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知

中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知

中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局关于印发《信托公司受托境外理财业务管理暂行办

中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知

中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知

中国银行业监督管理委员会关于外资银行代客境外理财业务和托管业务市场准入事项的通知

中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局关于发布《商业银行开办代客境外

中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 国家外汇管理局商业银行个人理财业务管理暂行办法

参考资料:http://www.law-lib.com/

投资理财政策法规有哪些

第一条为了规范证券投资基金

活动,保护投资人及相关当事人的合法

权益,促进证券投资基金和证券市场的

健康发展,制定本法。

第二条在中华人民共和国境内,

通过公开发售基金份额募集证券投资

基金(以下简称基金),由基金管理人

管理,基金托管人托管,为基金份额持

有人的利益,以资产组合方式进行证券

投资活动,适用本法;本法未规定的,

适用《中华人民共和国信托法》、《中

华人民共和国证券法》和其他有关法

律、行政法规的规定。

第三条基金管理人、基金托管人

和基金份额持有人的权利、义务,依照

产的管理、运用或者其他情形而取得的

财产和收益,归入基金财产。

基金管理人、基金托管人因依法解

散、被依法撤销或者被依法宣告破产等

原因进行清算的,基金财产不属于其清

算财产。

第七条基金财产的债权,不得与

基金管理人、基金托管人固有财产的债

务相抵销;不同基金财产的债权债务,

不得相互抵销。

第八条非因基金财产本身承担

的债务,不得对基金财产强制执行。

第九条基金管理人、基金托管人

管理、运用基金财产,应当恪尽职守,

履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。

基金从业人员应当依法取得基金

从业资格,遵守法律、行政法规,恪守

职业道德和行为规范。

第十条基金管理人、基金托管人

和基金份额发售机构,可以成立同业协

会,加强行业自律,协调行业关系,提

供行业服务,促进行业发展。

第十一条 国务院证券监督管理

机构依法对证券投资基金活动实施监

督管理。

第二章基金管理人

第十二条基金管理人由依法设

立的基金管理公司担任。

担任基金管理人,应当经国务院证

券监督管理机构核准。

第十三条设立基金管理公司,应

当具备下列条件,并经国务院证券监督

管理机构批准:

(一)有符合本法和《中华人民共

和国公司法》规定的章程;

(二)注册资本不低于一亿元人民

币,且必须为实缴货币资本;

(三)主要股东具有从事证券经

营、证券投资咨询、信托资产管理或者

其他金融资产管理的较好的经营业绩和

良好的社会信誉,最近三年没有违法记

录,注册资本不低于三亿元人民币;

(四)取得基金从业资格的人员达

到法定人数;

(五)有符合要求的营业场所、安

全防范设施和与基金管理业务有关的其

他设施;

(六)有完善的内部稽核监控制度

和风险控制制度;

(七)法律、行政法规规定的和经

国务院批准的国务院证券监督管理机构

规定的其他条件。

【 第十四条国务院证券监督管理机

构应当自受理基金管理公司设立申请之

日起六个月内依照本法第十三条规定的

条件和审慎监管原则进行审查,作出批

准或者不予批准的决定,并通知申请

人;不予批准的,应当说明理由。

基金管理公司设立分支机构、修改

章程或者变更其他重大事项,应当报经

国务院证券监督管理机构批准。国务院

证券监督管理机构应当自受理申请之日

起六十日内作出批准或者不予批准的决

定,并通知申请人;不予批准的,应当

说明理由。

第十五条下列人员不得担任基金

管理人的基金从业人员:

(一)因犯有贪污贿赂、渎职、侵

犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩

序罪,被判处刑罚的;

(二)对所任职的公司、企业因经

营不善破产清算或者因违法被吊销营

业执照负有个人责任的董事、监事、厂

长、经理及其他高级管理人员,自该公

司、企业破产清算终结或者被吊销营业

执照之日起未逾五年的;

(三)个人所负债务数额较大,到I

期未清偿的; l

(四)因违法行为被开除的基金管

理人、基金托管人、证券交易所、证券

公司、证券登记结算机构、期货交易

所、期货经纪公司及其他机构的从业人

员和国家机关工作人员;

(五)因违法行为被吊销执业证书

或者被取消资格的律师、注册会计师和

资产评估机构、验证机构的从业人员、

投资咨询从业人员;

(六)法律、行政法规规定不得从

事基金业务的其他人员。

第十六条 基金管理人的经理和

其他高级管理人员,应当熟悉证券投资

方面的法律、行政法规,具有基金从业

资格和三年以上与其所任职务相关的

工作经历。

第十七条 基金管理人的经理和

其他高级管理人员的选任或者改任,应

当报经国务院证券监督管理机构依照I

本法和其他有关法律、行政法规规定的

任职条件进行审核。

第十八条基金管理人的董事、监

事、经理和其他从业人员,不得担任基

金托管人或者其他基金管理人的任何

职务,不得从事损害基金财产和基金份

额持有人利益的证券交易及其他活动。

第十九条 基金管理人应当履行

下列职责:

(一)依法募集基金,办理或者委

托经国务院证券监督管理机构认定的其

他机构代为办理基金份额的发售、申

购、赎回和登记事宜;

(二)办理基金备案手续;

(三)对所管理的不同基金财产分

别管理、分别记账,进行证券投资;

(四)按照基金合同的约定确定基

金收益分配方案,及时向基金份额持有

人分配收益;

(五)进行基金会计核算并编制基

金财务会计报告;

(六)编制中期和年度基金报告;

(七)计算并公告基金资产净值,

确定基金份额申购、赎回价格;

(八)办理与基金财产管理业务活

动有关的信息披露事项;

(九)召集基金份额持有人大会;

(十)保存基金财产管理业务活动

的记录、账册、报表和其他相关资料;

(十一)以基金管理人名义,代表

基金份额持有人利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为;

(十二)国务院证券监督管理机构

规定的其他职责。

第二十条基金管理人不得有下列

行为:

(一)将其固有财产或者他人财产

混同于基金财产从事证券投资;

(二)不公平地对待其管理的不同

基金财产;

(三)利用基金财产为基金份额持

有人以外的第三人牟取利益;

(四)向基金份额持有人违规承诺

收益或者承担损失;

理财相关法规 银行理财产品相关法律法规

上市公司购买理财产品的规定有哪些

最近,银行理财收益率超5%已成常态,甚至超7%的产品再现“江湖”。这种理财产品收益的节节攀升,不但吸引了个人投资者,也令A股上市公司嗅到了“钱味”。据统计,6月份以来,已有298家上市公司耗资629亿元购买理财产品。

不过今年以来证监会对上市公司购买理财产品已经开始不淡定了,年初证监会发布了上市公司再融资新规,明确规定上市公司不得将募集资金投向理财等财务投资领域。对于广大股民和实体经济发展来说,都是一件好事。

此外,投资者还要留意上市公司购买理财产品的资金比例情况,留意相关公告信息。根据相关规定,上市公司发生的重大诉讼、仲裁事项涉及金额占公司最近一期审计净资产绝对值10%以上且绝对金额超过500万元,上市公司应该及时披露。

对于上市公司购买理财产品的规定,相信监管层后续会继续完善相关规定内容,更有效的发挥上市公司在资本市场的作用,而不是简单的用投资者的钱或者自有闲置资金用于财务投资。

谁知道农村理财小组的职责和规定?

在体制上财政局没有这样一个部门,个人认为应该是根据地方实际情况,临时成立的一个临时部门。

法律是否规定理财产品不准有保本保息的字眼

2018年五一前夕,央行、银保监、证监会和外管局联合发布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,主要内容包括打破刚兑、净值管理等6各方面。 关于题主的问题,这个文件给出了明确的答案。《意见》明确指出:“资产管理业务是金融机构的表外业务,金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。出现兑付困难时,金融机构不得以任何形式垫资兑付。金融机构不得开展表内资产管理业务。"

民间互助理财国家怎么规定的

民间互助理财,又名“民间自愿互助理财”、“自愿连锁经营”、“自由连锁经营业”、“民间合伙私募”等,属于虚拟经济(Fictitious Economy)的范畴。

  民间互助理财于1998年引进回国,现已遍布全国各地,从业人员数量众多。

  其运作方式为:以五级三晋制为奖金制度,上线通过谎言的形式诱惑下线加入,从而获取利益。在国家以及相关媒体的宏观调控中,统称为“新型传销组织”。

  《禁止传销条例》 第四章第二十四条规定:

  有组织策划传销行为的,由工商行政管理部门没收非法财物,没收违法所得,处50万元以上200万元以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

  参加传销的,由工商行政管理部门责令停止违法行为,可以处2000元以下的罚款。

关于民间借贷的投资理财相关的法律法规!最好详细点!

担保融资 理财法律

一、最高人民法院关于利率的相关规定

最 高人民法院(民)发(1991)21号通知《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》的规定:“民间借贷的利率可以适当高于银行的利率,各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握,但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍。”只要双方当事人意见表示真实即可认定有效,因借贷产生的抵押相应有效。

二、司法部关于民间借贷规定

司法部《关于办理民间借贷合同公证的意见》的规定:民间借贷合同经公证机关公证后,借款人到期不偿还借款(包含利息)时,公证处可根据出借人的申请,出具强制执行证书,由出借人向有管辖权的人民法院申请强制执行。

三、《担保法》关于担保的相关规定

《担保法》第十八条:当事人在保证合同中约定保证人与债务人承担连带保证责任,为连带责任保证人。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的,债权人可以要求债务人履行债务,也可以要求保证人在其保证范围内承担责任。

与非法集资的区别

一、非法集资是指单位或者个人未经有关部门批准,向社会公众吸收资金,并承诺在一定期限内向出资人还本付息的行为。非法集资的突出特点是向不特定多数人吸收资金。

二、恒胜担保严格按照国家法律法规办理担保理财业务,与非法集资的主要区别是恒胜担保既不吸收也不占有借贷双方的资金,恒胜担保为民间借贷双方提供信息中介服务,同时为符合担保条件的借方提供担保服务。恒胜担保的民间借贷双方实行公开、透明、规范操作,自觉接收社会各界监督。

国家法律法规

《中华人民共和国合同法》:

从法律上肯定了民间借贷行为的合法性,并从法律层面保护出借人收回借贷资金和利息的权利。   

《合同法》第211条:

“自然人之间的借款合同对支付利息没有约定或约定不明确的,视为不支付利息。自然人之间的借款合同约定支付利息的,借款的利率不得违反国家有关限制借款利率的规定” 。最高人民法院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第6条:“民间借贷的利率可以适当高于银行的利率,各地人民法院可以根据本地区的实际情况具体掌握,但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍,(包含利率本款)。超出此限度的,超出部分的利息不予保护。

对于不懂理财的,想考理财证,有什么规定吗?

理财规划师国家职业资格认证(ChFP)是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书,是唯一一个由政府颁发的理财规划师国家职业资格证书。如想对这方面进行学习和获取资质,建议报考国家理财规划师。

理财规划师国家职业资格认证分为三个等级,即助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。

理财规划师的报考条件?

国家职业资格一级(具备以下条件之一者)

1. 连续从事本职业工作19年以上。

2. 具有本科学历或者中级职称,连续从事本职业工作13年以上。

3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称,连续从事本职业工作10年以上。

4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时,并取得结业证书。

国家职业资格二级(具备以下条件之一者)

1、连续从事本职业工作13年以上。

2、取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。

3、取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后,连续从事本职业工作5年以上。

5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

7、取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。

国家职业资格三级(具备以下条件之一者)

1、连续从事本职业工作6年以上。

2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。

3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

4、具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。

5、具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业三级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

可以在当地人社局制定培训和报考机构报名。

有帮助请采纳。希望帮到了你。更多追问追答追问

考什么科目呢?先考三级的吗?就业怎么样呀?

追答

未具备2级报考条件的可以先报考3级。三级的考试科目只有一门《助理理财规划师专业技能》,此书达500多页,需要早做准备。

就业可以选择证券、银行、保险等相关金融行业。证书只是敲门砖,事业还得靠自己。单就市场需求来讲,专业的理财规划师前景还是挺广的。

追问

理财分好多种呢,我要报考哪种呢?是认可的比较使用,再问一句很难通过吗?

追答

理财规划师国家职业资格认证(ChFP)是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书,是唯一一个由政府颁发的理财规划师国家职业资格证书。

要考就考这种!!!

上面我一开始的回答应该已经解释的比较清楚了。

至于通过难度,越有用的资格证肯定越难考。需要至少几个月的自主学习和参加一定的培训。

追问了这么多,觉得有帮助记得采纳哦

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