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公司理财时试卷 需个人理财试卷选择题正确答案

1.刚刚入职的李先生,他的理财重点(A)。A.预留应急备用金 B.投资理财 C.教育理财 D.保险理财2.与公司理财不同的是,个人理财的目标主要是(D )。A.收益最大化 B.财务安全

1.刚刚入职的李先生,他的理财重点(A)。A.预留应急备用金 B.投资理财 C.教育理财 D.保险理财

2.与公司理财不同的是,个人理财的目标主要是(D )。A.收益最大化 B.财务安全 C.财务自由 D.提高生活质量

3.个人财务分析的目的是( A )。A.提供决策依据 B.了解财务现状 C.资产负债结构 D.预测未来

4.在会计原则方面,个人财务报表采用( B )原则。A.量入为出 B.收付实现制 C.权责发生制 D.勤俭持家

5.银行储蓄产品在所有理财业务中占据(B )地位。

A.可有可无 B.基础 C.没有 D.都不是

6.汽车贷款是属于( B )贷款的一种。

A.长期 B.短期 C. 信用 D.经营

7.在个人理财业务中,投资是( A )。

A.核心地位 B.理财的全部 C.风险大 D.A+B

8.股票投资,比较好的特性是( A )。

A.流动性 B.安全性 C.对抗通胀 D.当前收入

9. 以资产作为还款保证的银行融资产品是( C )。

A. 汽车贷款 B. 个人信用贷款

C. 个人抵押贷款 D. 个人经营贷款

10. 作为一项投资产品,流动性比较差的是( D )。

A. 银行储蓄 B. 股票 C. 证券投资基金 D. 房地产

11.教育投资策划,主要是( A )的整合。

A.教育资源和机遇 B.资金与学历教育

C.学历教育与非学历教育 D.国内教育与国外教育

12.在学历教育投资中,投入和收益比例最佳的是( B )学位。

A.学士 B.硕士 C.博士 D.博士后

13.具有投资性质的保险品种是( A )。

A.人寿险 B.财产险 C.健康险 D.人身意外伤害险

14.下列中,只有( B )才是可保风险。

A.股票投资 B.一般疾病 C.家庭的餐具瓷器 D.婚姻

15.工资薪金所得税筹划的主要方法为( A )。

A.平衡税基 B.降低收入 C.扩大支出 D.纳入成本

16.税务筹划最大的风险是( A )。

A.违反税法 B.经济形势变化 C.收入提高 D.工作变动

17. 对于工薪族来说,退休养老所需资金积累的时间,取决于:A

A.退休年龄 B.就业的时间 C.投资的时间 D.人的寿命

18. 退休养老所需要资金的大小,取决于:D

A.就业的时间 B.投资的时间 C.退休年龄 D.人的寿命

19.不能作为遗产继承的是( D )。

A. 著作权 B. 专利权 C. 房地产权 D. 肖像权

20.遗产,是指( C )。

A.被继承者死亡时遗留的财产 B.被继承者死亡时遗留的财产与债务

C. 被继承者死亡时遗留的、在被继承前的财产与债务 D.A+B

AFP考试 AFP金融理财师考试好通过吗 含金量高吗

像 cfa aicca cpf AFP一样虽是外国的 ,但是得到我国人保厅考试中心认证的,和国内的考试一样的合法地位,金融机构特别是银行都认可他的,他是CPF在中国的过渡板,在中国叫金融理财师,但CPF官方来说是助理金融理财师,是二级,考了它才可考CPF,但在国内CFP不多的情况下,AFP还是很很有用的,但我要说的是,这个在银行很好用,但银行不是那么好进得,不知道你的学历,背景能进银行吗,进去了也不都做理财,财富管理,要没机会做理财师,考了也没多大用,证券,基金,信托,保险,第三方理财机构就更不用说了,更本没有专门的理财师(总分公司,业务总部除外),有投资顾问的话也就是挂羊头卖狗肉的业务员,要自己找客户的,底薪低,工作流动性大。证券公司的投资顾问到也还可以,但不强求要这个证,他们要的是国内证券协会的投资咨询资格和国外的分析师证书,研究生得话有招的,本科生投资咨询资格加至少两年相关工作经验,有的公司就要求是证券行业的经验,有的是自己提拔员工,这样要业务做的好,但是现在这个行业也不好做,大多是从客户经理干起的,没干系的话很难再一家公司转正,待下去,就不用说提拔你当顾问了。还有就是本科生有CFA 或者ciia,这个国外的证书有些难度,会用也高,特别是CFA,希望对你有帮助

公司理财时试卷 需个人理财试卷选择题正确答案

历年理财规划师考试试题(真题)

2005年9月理财规划师操作技能考试试题

理财规划师操作技能试题

注意事项

1、请将您的姓名、考号和所在单位名称按要求写在试卷的封标处。

2、请仔细阅读各种题目的回答要求,在规定的位置填写答案。

3、不要在试卷上乱写、乱画,不要在封标处填写无关的内容。

一、解答题(共3道题,每小题15分,共45分。)

1.简述理财方案的基本构成。

2.简述税收筹划的基本方法。

3.简述资产负债分析与现金流量分析的主要内容。

二、简要案例分析题(共1道题,共15分。)

郝先生今年40岁,他计划在65岁时退休。为尽量保持在退休后生活水平不降低,郝先生决定聘请理财规划师为其量身订做一个退休规划方案。郝先生的要求如下:(1)稳健投资;(2)最好使用基金产品;(3)准备拿出25万元作为退休规划启动资金。

理财规划师通过初步测算后得出:(1)综合考虑各种因素后,预计郝先生退休后每年需要生活费13万元;(2)郝先生预计可以活到85岁;

请问,如果郝先生选择以退休前每年投入相同数额资金的方式积累资金,应当采用什么样的投资策略?每年应投入的额度是多少?应如何安排投资产品组合?(注:退休前的投资收益率设为5%,退休后投资收益率设为3%.)

三、综合案例分析(共1道题,共40分。)

赵先生今年40岁,在一家公司担任高级管理人员,每月税后收入10,000元。其妻孙女士为某高校知名教师,每月税后收入在8,000元左右。赵先生的父母早已离世,他们唯一的孩子今年12岁,正在读小学六年级。赵先生一家原先居住的房屋现值110万元,目前租给了一对外籍白领夫妇,每月可获租金收入6,000元。现在他们居住在2003年贷款购置的第二套房中,市值90万元,目前贷款余额尚余15万元,预计两年即可还清。除了两处房产外,他们还有30万元的国债,每年可获租金约10,000元。他们还购买了20万元的信托产品,每年的收益也地10,000元左右。另有各类银行约40万元(不考虑利息收入)。他们的支出情况如下:每月按揭还款额为6,000元,全家每个月的日常支出约为5,000元左右,每月保留的零用零用现金大约为3,000元。此外,赵先生一家每年还要发生10,000元左右的旅游支出。

听过一次理财讲座后,赵先生觉得有必要对财产进行一番规划。赵先生主要考虑了以下几个方面的问题:

1、赵先生夫妇原先对保险了解不多,除参加基本社会保险外没有购买任商业保险。听完讲座后赵先生觉得有必要加强风险管理,赵先生决定首先请专家为全家设计一个保险规划。

2、他们计划在孩子高中毕业后(18岁,从2011年当年开始)送往国外读书(本硕连读共六年)。预计届时在国外就读每年所需费用为12万元,并且学费将每年上涨3%,赵先生又希望专家能为他制定一个子女教育规划。(要求投资收益率为6%)

3、由于经学出差在外,出于万一的考虑,赵先生决定提前拟定一份遗嘱对财产分配进行安排,这同样需要专家的意见。

提示:1、信息收集时间为2005年1月,资料截止时间为2004年12月31日。

2、为简化答题,保险规划中暂不涉及退休规划的内容。

3、保险规划中应按人分别列明保险种类,必要额度和保费支出,无需标明具体险种。

1、客户财务状况分析

(1)编制客户资产负债表

客户资产负债表

日期: 姓名:

资产 金额 负债 金额

现金 住房贷款

银行存款 其他负债

现金与现金等价物小计 负债总计

其他金融资产

个人实物资产 净资产

资产总计 负债与净资产总计

(2)编制客户现金流量表

客户现金流量表

日期: 姓名:

收入 金额 支出 金额

工资薪金 按揭还贷

其他收入 日常支出

收入总计(+) 其他支出

支出总计(-) 支出总计

结余

(3)客户财务状况的比率分析

①客户财务比率表

结余比例 结余/税后收入

投资与净资产比率 投资资产/净资产

清偿比率 净资产/总资产

负债比率 负债总额/总资产

负债收入比率 负债/税后收入

②客户财务比率分析(三个指标)

(4)客户财务状况预测

(5)客户财务状况总体评价

2、确定客户理财目标

(1)理财目标的规范化界定与分类

(2)理财目标的可行性分析

3、制订理财方案

(1)客户资产配置方案

(2)理财产品组合方案

4、理财方案的预期效果分析

怎么考理财师

报考条件:

国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求,必须符合以下条件。

报考理财规划师(国家职业资格一级)需具备以下条件之一;且持有单位开具的相关从业年限证明(需加盖单位人事章)。

① 连续从事本职业工作19年以上。

②取得本职业二级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

③ 取得本职业二级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业一级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

报考理财规划师(国家职业资格二级)需具备以下条件之一,且持有单位开具的两份相关从业年限证明(都需加盖单位人事章)。

① 连续从事本职业工作13年以上;

② 取得本专业或相关专业本科学历证书后,连续从事本职业工作5年以上;

③ 取得硕士及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上;

报考助理理财规划师(国家职业资格三级)需具备以下条件之一,且持有单位开具的两份相关从业年限证明(都需加盖单位人事章)。

① 连续从事本职工作满6年以上。

② 金融相关专业专科以上学历。

③ 非金融相关专业毕业,从事金融相关工作满一年以上。

相关专业是指:经济学、管理学、法学。

考试时间:

理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得,认证考试为全国统一考试,每年考试两次,分别为5月中旬和11月中旬,考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。

考试科目:

助理理财规划师全国统考科目为:理论知识、实操知识两门。

理财规划师全国统考科目为:理论知识、实操知识、综合评审三门。

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